（原標題：818理財節第二彈：40多家券商“秀肌肉”，只上干貨，謝絕套路，又一年財富管理打法大會戰）

財聯社8月9日訊（記者 高艷云）今年券商“818理財節”如火如荼，截至8月9日，已有至少42家券商計劃或已經開展“818理財節”活動，既有活動創設之初已連續6年參與的老牌券商，如發起方國泰君安等，頭部券商也幾乎悉數參加；又有今年第一次參加的新鮮血液，如五礦證券、華興證券、華鑫證券等。

已確認參加今年“818理財節”的42家券商分別是國泰君安、華福證券、五礦證券、國元證券、國金證券、財通證券、廣發證券、上海證券、首創證券、華興證券、西南證券、天風證券、華金證券、中泰證券、方正證券、東方證券、安信證券、招商證券、南京證券、長城證券、東吳證券、中原證券、國新證券、華鑫證券、萬聯證券、財信證券、華泰證券、國信證券、粵開證券、申港證券、湘財證券、山西證券、第一創業、銀河證券、東北證券、大同證券、開源證券、華安證券、紅塔證券、光大證券、國聯證券、興業證券、中信證券、長江證券。

(資料圖)

本屆“818理財節”中的諸多具體活動項目，將已推行數年的券業財富管理轉型，作出了更多的創新。一是基金投顧、定投等投資工具的推廣逐漸成為券商理財節活動的主力；二是短視頻、直播幾乎成為每家券商的活動必備工具；三是頭部券商活動創新意識更強，如招商證券今年的“818理財節”圍繞私域流量經營及ETF基金兩個核心業務場景展開。此外，爆款理財仍是理財節活動推廣的必備利器。

頭部券商聚焦營銷服務模式轉型升級

自2017年以來，到2022年，“818理財節”迎來了第六個舉辦年度，券商推廣力度持續加大，創新舉措更是層出不窮。

招商證券相關業務負責人表示，公司去年已將超過3000只A類份額基金申購費降至一折，費用已與互聯網平臺拉平。今年的“818理財節”，招商證券則聚焦營銷服務模式轉型升級，圍繞私域流量經營及ETF基金兩個核心業務場景展開，注重線上線下一體化，做好客戶服務。

8月8日，招商證券已在其官方微信小程序“財富+”推出“財富88與‘禮’共見證”司慶專題活動，拉開今年“818理財節”的序幕，活動推出吸引近4萬名客戶參與，招商證券針對私域客戶推出的“財富日報”、“財富+微課堂”等內容也悉數登臺亮相，突顯公司營銷服務方式創新，體現出招商證券“企微+小程序”私域流量經營模式已見成效。

除司慶專題活動外，招商證券還將于8月18日在自有APP及微信生態同步上線“牛牛杯ETF實盤大賽”活動，結合ETF基金投教知識有獎問答、ETF基金直播等眾多子活動，大賽預計持續2個月，旨在通過本次活動，提高客戶對ETF投資工具的理解與參與。

8月8日，興業證券“818理財節”正式啟動，本期的主題為“與君俱少年 投資恰逢時”。

興業證券介紹，公司本屆理財節整合內部多業務條線，覆蓋投顧投研投教等多個領域，用戶可以在優理寶APP、微信、抖音及快手等多平臺參與興證818理財節，公司“818理財節”分為新客有福利、直播理財節、基金投顧·知己、金牌投顧興領航、興享福利社、季子年少·沙場練兵等6大分會場。

“具體來看，新客有福利分會場，升級新用戶理財福利，也為初入市場的投資者提供一個基礎投資理財體驗；直播理財節分會場更是精選分支金牌投顧，講技巧論市場，21場直播全程覆蓋；基金投顧知己分會場，全面解讀暖心陪伴安心托付的興業證券基金投顧品牌“知己”；金牌投顧興領航分會場，送出投顧產品及投輔工具年度專場福利；興享福利社分會場，整合平臺專項活動、會員體系等福利，用戶可一鍵快速到達福利頁面；季子年少沙場練兵分會場，包含猜漲跌、k線小游戲等投資體驗路徑，寓教于樂，投資投教相輔相成。”興業證券相關業務負責人如是介紹。

華安證券2022年“818理財節”活動主題為“818煥新理財季，邀你一起，嗨爆今夏”，華安證券為投資者提供一站式理財服務。

華安證券介紹，為踐行財富管理轉型理念，持續打造面向大眾理財的專業財富管理機構品牌，堅持從客戶實際需求出發，公司此次活動面向客戶推出新客專享、理財專享、顧問服務、工具體驗四大活動模塊，權益升級、優惠不斷，為客戶提供豐富的理財體驗和豐厚的活動獎品。

國聯證券“818理財節”活動已于8月1日火熱上線。據介紹，國聯證券本次活動旨在以寓教于樂的形式為投資者提供場景化、個性化的數字化財富管理服務。

“本屆‘818理財節’將持續整個8月，包括‘投顧服務暖心伴’、‘理財大賞為您選’、‘投資‘神器’輔助決策’、‘投教直播促學習’、‘參與游戲享豪禮’等五大亮點。”國聯證券相關業務負責人稱。

“投顧服務暖心伴”是指，在“818理財節”期間，國聯證券基金投顧主理人每日奉上前沿投資策略。此外，新上線工具化組合策略，五大賽道輪動，解決普通投資者的選基難題。

今年東吳證券“818理財節”活動的創新之處主要在于，活動內容創新方面不局限于傳統經紀業務場景，將APP自有會員等級體系與“818理財節”活動融合，涵蓋財富管理、交易工具、行情服務、高端活動等多維度，用戶成功領取會員卡后可以獲取對應會員等級的權益。活動形式創新方面，用戶無需通過參與游戲的方式才可以領取活動福利。若用戶滿足條件，一鍵報名成功后即可領取到對應的活動福利，簡單直接。

五礦證券透露，公司在今年“818理財節”中主打線上開戶，一是近期將線上開戶流程進行了優化，提升了擴展性能及安全系數，客戶可以在開戶過程中得到更為明確的指引，降低了操作錯誤率；二是推出了新客八大福利，涵蓋了優惠費率、新客理財、AI工具隨心挑等讓利政策，除了吸引客戶開戶之外，更多的是考慮做理財產品、財富管理工具的推廣，讓更多客戶能參與到資本市場里來。

財通證券“818理財節”活動的舉辦時間是8月15日至19日，據財通證券介紹，本次活動主要圍繞客戶投資需求和客戶投資服務承接兩個方面展開，主要涉及四大痛點。包括“無需打理全權委托式”基金投顧服務、“財通贏家”服務，后者秉承以精選值得長期擁有的優質基金為目標，從全市場超過1萬只公募基金里精選出優秀基金，幫投資者解決選擇難、配置難的問題。此外，公司邀請了久經市場檢驗的實戰派大咖領航。

首創證券突破傳統，以“跟投大咖，定投好基”為主題，設置“大咖神助攻”和“理財好基匯”兩個分會場。

“在‘大咖神助攻’會場，投資者可通過觀看宣傳視頻、答題闖關、簽約大咖等基礎任務，獲得盲盒抽獎機會。通過活動，吸引投資者了解‘大咖投’產品，并為投資者提供專業的投資顧問服務。在‘理財好基匯’會場，投資者通過持續定投，在賺取收益的同時，獲得開寶箱機會，瓜分百萬積分?！笔讋撟C券相關業務負責人指出，首創證券將通過本次“818理財節”，培養投資者科學投資、長期投資的理念，與廣大投資者在投資道路上攜手共進。

方正證券“小方818理財節”活動計劃于8月11日至31日在線舉行，本次活動主要分為3大板塊，包括抽盲盒集卡片瓜分8千萬積分，小方精選3大智能決策產品限時免費體驗15天，方正證券首席投顧、資深投顧視頻公開課，讓投資者獲得福利的同時，還能收獲投資理財知識干貨。

華鑫證券相關業務負責人表示，今年是華鑫證券首次以舉辦大型主題營銷活動的形式參與“818理財節”。希望通過活動，向投資者展現公司金融科技在證券領域的最新應用，降低使用門檻，幫助投資者享受金融科技帶來的投資新樂趣，助力投資者提升投資收益。在活動中設置了不同層級的任務門檻，使參與客戶都能找到心動任務，在完成后獲得相應獎項。投資者在活動過程中，通過體驗華鑫證券的特色功能、特色服務，從而更好地使用交易工具，增加投資知識，為自己的投資賦能。

“我們從過去舉辦各類活動中總結出一條經驗，就是‘從投資者的視角出發’，使投資者有更好的體驗，更強的獲得感。我們的產品和服務設計就是堅持從投資者角度出發，我們本次理財節的活動設計也是如此。投資者將會通過參與活動，體驗金融科技帶來的便利性、專業性?？梢哉f，這樣的活動有一定的長期性，所以在資源投入上，我們會根據發展情況和效果進行調整，總的來說是增強投入，合理配置?！鄙鲜鋈A鑫證券相關業務負責人如是稱。

短視頻、直播成為“818理財節”必備工具

為了能讓更多的投資者參與今年“818理財節”，各大券商使出渾身解數，無論是內部渠道，還是在短視頻、直播等外部渠道，均作出了內容上的創新，干貨頗多。

華安證券透露，公司明星投顧團隊在活動期內為客戶提供持續的直播盛宴，充分發揮明星投顧各自的專業特長，從熱點解讀、行業解析、投資方法、診股分析不同角度，向客戶提供科學的資產配置理念，拓寬投顧服務外延。

“內部渠道上，明星投顧團隊在活動期每個工作日上午定時開啟直播，直播間設置有獎互動問答，以提升用戶活躍度、提高參與感。外部渠道上，充分利用公司打造的個人IP‘加薪財經’視頻號、官方視頻號等，制作活動宣傳短視頻，吸引外部用戶的關注?！比A安證券相關負責人如是稱。

與其他券商有所不同，長江證券將直播放在活動更重要的位置。

長江證券介紹稱，本次“818理財節”，公司協同旗下子公司長江資管、長信基金及六家外部基金公司，以“對話投資大咖、暢聊財富密碼”為主題，打造“818理財節·超級直播日”活動。本次活動將于8月18日9點到17點，邀請14位業內基金大咖做客直播間，開展長達8小時精彩連播，傳遞“科學投資、專業理財”的投資理念，助力投資者輕松學理財。同時，為答謝客戶的支持，長江證券還為新開戶的客戶提供“818理財節”專享理財產品?；鸫罂円矊榭蛻羲统鰭叩貦C器人等精美好禮。

長江證券財富管理中心表示，公司一直以客戶為中心，邀請基金公司頂級基金經理做客直播間，傳授投資方法、分享投資理念、挖掘投資機會，現已開展直播40余場，同時與多家基金公司聯合打造“基金大咖侃干貨”直播節目，深受客戶喜愛。

同時，長江證券組織分支機構，在長江e號-長牛直播平臺開設了《投基有道》、《有基生活》等多檔基金專題直播節目，定期為長江證券客戶提供專業理財直播服務，通過淺顯易懂、寓教于樂的方式與客戶交流，讓客戶聽得懂、學得會、用得上。

財通證券稱，今年“818理財節”，公司在線上活動為主的基礎上，深化與一線投顧的合作，打破線上線下壁壘，致力于線上投資引導+線下服務承接的模式，力爭1+1>2。

線上業務引導方面，財通證券在抖音、微信、支付寶等平臺搭建了新媒體矩陣，通過打造專業IP形成獨有的競爭力與護城河，以短視頻、直播等形式，強化公司品牌，培養用戶的理財認知、引導流量向業務轉化。

線下服務承接方面，財通證券以“818理財節”活動為抓手，工具化賦能一線投顧人員展業，以便提升投顧人員的展業效率和業務轉化效果。后續也將拓展更多展業場景，促進一線財顧在具體場景中服務客戶，提升服務效率。

華鑫證券透露，推廣渠道方面除了券商APP、自有線上資源和線下營業部推廣外，公司還準備引入短視頻和明星基金經理線上提問直播的方式，實現更快、更便捷的互動體驗。

爆款理財必不可少

華安證券表示，新客專享方面，公司在活動期間對新客專屬理財進行了收益提升，四期限量發行約定年化收益率6.6X%的專屬收益憑證產品，另贈送含Level-2、智能診股、精選投顧的新客大禮包。

理財專享方面，華安證券向客戶展示華安資管公募大集合明星產品歷史業績，為客戶提供多元化的實力產品配置。此外，為更加貼近客戶、傾聽客戶心聲，活動專門策劃了“互動有禮”專欄，給客戶搭建起互動交流的平臺，并為參與互動的客戶贈送積分好禮。

工具體驗方面，華安證券稱，公司注重智能投資工具的推陳出新，活動期為回饋客戶，付費資訊產品提供免費試用，智能投資工具低至一折銷售，全面提升APP用戶體驗。

國聯證券向記者介紹了公司本次活動五大亮點之一的“理財大賞為您選”，其中有新客福利即6.88%、14天期與5.88%、28天期理財，二選一；全員回饋、傾情放送的是8.18%、14天期理財，還有明星公募基金、國聯資管穩健理財、頂級私募產品定制，更從海量基金中嚴選好基金，為投資者保駕護航。

此外，國聯證券“投資‘神器’助決策”即是在“818理財節”期間，超10款增值服務工具打折秒殺活動，覆蓋投前投中投后的投資全場景，輔助投資者投資決策，該部分活動于8月10日上線。

為配合理財節，東吳證券推出精選1折好基活動專場，公募專家優選不同策略基金產品，限時費率1折。此外，重磅推出多維度選基專區，幫助用戶解決選基難問題，包括新發專區、東吳嚴選、穩健理財等，涵蓋定期、活期、低風險、高風險等多品類，從用戶角度出發，幫助用戶挑選適合自己的投資產品。

財通證券表示，為回饋廣大投資者，“818理財節”期間公司推出重磅低風險福利產品，三天連發，最高約定年化收益達8.xx%?！拔覀冎挥懈韶?，謝絕套路”。

華鑫證券相關業務負責人表示，目前，公司不以“讓利形式搞低風險產品”為主要的推廣模式，數據也顯示，投資者是愿意為他們認為真正的好服務“買單”的。

“我們認為合適的產品，一是從投資者的視角，以投資者的利益和體驗感為核心設計產品；二是找到理解產品設計、清晰產品風險的客戶，兩者的結合才是‘合適’的體現；三是我們通過‘金融科技的普惠應用’、‘從投資者視角出發’的精神來幫助投資者構建投資組合，實現對指數和行業ETF的增強，目前華鑫證券提供相應的跟投功能，賦能投資者爭取超越相應指數的收益，實現‘互利共贏，共同成長’?！鄙鲜鋈A鑫證券相關業務負責人如是稱。

致力財富管理轉型的天風證券用“四大主題樂園”的概念，推出了明星產品、申購費率折扣、投顧產品秒殺和各類智能工具等權益福利。

興業證券表示，作為券業數字化轉型、財富管理轉型的先行者，公司強化金融科技賦能，以線上運營模式和標準化產品為服務手段，以互聯網化思維改造客戶服務流程，提升客戶服務質量和效率，堅持“客戶導向”為主線，通過產品研究支持、基金投資顧問、數智服務生態等，持續豐富產品矩陣，提升產品銷售能力，進一步滿足客戶多元、復雜且個性定制化的財富管理需求。

“借助科技的力量，公司對客戶畫像進一步細化和分層，豐富不同層級、不同類型用戶的服務場景。以內容最豐富直播理財節會場來說，對于交易型客戶而言，公司安排了K線的語言、K線與金融行為學、降牛十八掌：技術結合熱點選股等課程，對于理財型客戶而言，投資者還可以在理財節上學到ETF基礎知識、基金投后管理、基金定投以及資產配置等相關知識，兩周的理財直播將投顧與投教相結合，既可以消除投資者知識盲區，又可以使投資者了解和嘗試更多適合自己的金融產品、投資服務?！迸d業證券相關業務負責人如是稱。

投資者教育實現寓教于樂

在“818理財節”火爆舉辦的當下，券商將投資者教育融入到理財節活動當中，并且在活動中實現寓教于樂。

國聯證券介紹，公司推出《小白理財》、《趨勢價值投資》等5類投資課堂來豐富投資者的投資知識，更在“818理財節”期間聯合中金基金推出《公募REITs，如何助力個人投資》直播投教課為投資者送上生動有趣的視聽體驗。該直播也會同步在天天基金與京東金融、螞蟻金服進行宣傳，進一步擴大宣傳影響力。

此外，國聯證券“818理財節”期間通過設置各類任務與金貝抽獎活動，幫助投資者提升理財心智，更好的了解理財產品，為客戶資產保駕護航。

長江證券表示，今年以來，公司在原創投教作品制作方面花力氣、下功夫、提實效，形成適合不同受眾人群、主題豐富多樣的原創投教作品矩陣。力求將單一原創投教作品升級打造為原創投教作品矩陣，努力搭建以投資者需求為導向，全方位、多層次，金字塔形的長江證券原創投教作品矩陣。值此業內“818理財節”之際，長江證券將以投教方式，通過長江證券APP（長江e號—長牛直播平臺）和長江證券財富管理視頻號創新開展“超級直播日”理財活動，希望能夠給投資者一個寧靜的圖書館，一個基礎知識全面的百科全書。

天風證券推出了投資者教育系列直播課程，幫助小白投資者掌握股票、債券、基金以及資產配置等各類基礎知識，提升投資技能，“從零開始”學理財。

天風證券介紹，“從零開始學投資”小白理財課程的時間是8月15日-8月19日的每晚8點，課程主題包括認識證券市場，讀懂上市公司報告、了解股票投資、學習基金投資、掌握資產配置等。

華安證券表示，公司深耕金融科技，開啟“互聯網+投教”新模式，不斷提升投教服務效率、創新投教內容方式，制作“看得懂”“記得住”“有文化”的投教產品。

“一是普及投資知識，拓展投教受眾面；二是揭示投資風險，突出權益保護；三是搭建溝通平臺，暢通互動渠道。包括設計制作趣味互動游戲“super華小安”，開發‘華小安’小程序，通過網站留言板、調查問卷、投票互動等欄目，做到有輸出、有反饋，提升投資者的參與度。”華安證券相關負責人如是稱。

華鑫證券相關業務負責人稱，投資是一門大學問，公司本次活動也增加了內容來幫助投資者增長投資知識、樹立風險意識、增強風險辨識力。

招商證券介紹，公司從形式、渠道和內容創新三個方面投教方式，提升投資者的獲得感和參與感。

在形式方面，招商證券創新性推出各項“云走進”活動，以財經主播探店、首席分析師導游等方式，帶領投資者通過線上方式走進投教基地和上市公司。

在渠道方面，招商證券積極布局實體投教基地、互聯網投教基地、APP、投教微信公眾號、分支機構等多位一體的投教服務渠道，并在近年來增強外部合作，增設了新華號、南方號、騰訊梧桐穩智等新媒體平臺，打造矩陣式宣傳渠道，提升投資者知識獲取的便利性。

在內容方面，將投教知識與中國傳統文化、社會時事熱點等相結合，邀請研究員、基金經理等行業專家，為投資者打造系列特色化投教產品。

投資者群體日趨年輕化，興業證券表示，公司敏銳地洞察到這一變化，由此增強投資投教的趣味性、增加會員體系福利中的年輕元素，公司“818理財節”中寓教于樂，融入了投資投教相融合的趣味小游戲和年輕群體普遍關注的視頻會員福利。

“沙場練兵會場中，K線贏家可以隨時隨地玩游戲，輕輕松松學K線、練盤感，興家大亨用虛擬經營的方式使投資者對投資世界有更加深刻地認識，相比枯燥無味的理論知識，年輕人更能接受這種方式來學習投資。興享福利社分會場中，除了傳統的投輔產品外，興業證券還加入了對年輕投資者更有吸引力的視頻會員福利?！迸d業證券相關業務負責人如是作出詳細說明。

關鍵詞： 財富管理